2025年二季度關(guān)聯(lián)交易管理制度執(zhí)行情況及關(guān)聯(lián)交易情況報告

　　各位董事：

　　根據(jù)監(jiān)管要求，現(xiàn)將2025年二季度關(guān)聯(lián)交易管理制度執(zhí)行情況及關(guān)聯(lián)交易情況報告如下：

　　一、關(guān)聯(lián)方情況

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　　（二）其他關(guān)聯(lián)方情況

　　1.關(guān)鍵管理人員（董事、監(jiān)事、總行高級管理人員）或與關(guān)鍵管理人員關(guān)系密切的家庭成員，以及能夠控制、共同控制或?qū)Ρ拘惺┘又卮笥绊懙钠髽I(yè)；

　　2.本行高級管理人員以及具有大額授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等核心業(yè)務(wù)審批或決策權(quán)人員及其配偶、父母、成年子女及兄弟姐妹。

　　二、關(guān)聯(lián)交易管理制度執(zhí)行情況

　　本行董事會下設(shè)風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會，負(fù)責(zé)對本行關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行管理、審查和批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易。委員會由三名委員組成，其中，本行獨立董事周同恩擔(dān)任主任委員。董事會風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會的日常事務(wù)由董事會辦公室負(fù)責(zé)，風(fēng)險管理部下設(shè)的關(guān)聯(lián)交易管理中心是董事會風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會對口聯(lián)系部門。

　?。ㄒ唬┲卮箨P(guān)聯(lián)交易處理權(quán)

　　根據(jù)總行《關(guān)聯(lián)交易管理實施細(xì)則（試行）》，重大關(guān)聯(lián)交易指本行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行上季末資本凈額1%以上，或累計達(dá)到本行上季末資本凈額5%以上的交易。

　　本行與單個關(guān)聯(lián)方的交易金額累計達(dá)到前款標(biāo)準(zhǔn)后，其后發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易，每累計達(dá)到上季末資本凈額1%以上，則應(yīng)當(dāng)重新認(rèn)定為重大關(guān)聯(lián)交易。

　　重大關(guān)聯(lián)交易由交易審查部門將相關(guān)材料提交關(guān)聯(lián)交易管理中心，并由關(guān)聯(lián)交易管理中心呈董事會風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后，提交董事會批準(zhǔn)。董事會會議所作決議須經(jīng)非關(guān)聯(lián)董事2/3以上通過。出席董事會會議的非關(guān)聯(lián)董事人數(shù)不足三人的，應(yīng)當(dāng)提交股東大會審議。

　　2025年二季度，董事會風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會共召開會議2次。審議關(guān)聯(lián)交易事項時，以遵循一般商業(yè)條款和符合整體股東利益為原則，表決關(guān)聯(lián)議案時，關(guān)聯(lián)董事均回避表決，獨立董事均發(fā)表獨立意見。各位董事定期審閱管理層提供的報備文件，了解和掌握關(guān)聯(lián)項目情況，充分履行了關(guān)聯(lián)交易事前審核和事后監(jiān)督職責(zé)，有效防范了關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。

　　（二）一般關(guān)聯(lián)交易處理權(quán)

　　根據(jù)《關(guān)聯(lián)交易管理實施細(xì)則（試行）》，一般關(guān)聯(lián)交易指除重大關(guān)聯(lián)交易以外的其他關(guān)聯(lián)交易。

　　計算關(guān)聯(lián)自然人與本行的交易余額時，其配偶、父母、成年子女、兄弟姐妹等與本行的交易應(yīng)當(dāng)合并計算；計算關(guān)聯(lián)法人或其他組織與本行的關(guān)聯(lián)交易余額時，與其存在控制關(guān)系的法人或其他組織與本行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)合并計算。

　　一般關(guān)聯(lián)交易按照本行內(nèi)部授權(quán)程序?qū)徟?，交易審查部門應(yīng)將相關(guān)材料按季度提交關(guān)聯(lián)交易管理中心，由關(guān)聯(lián)交易管理中心報送本行董事會風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會備案。

　　三、2025年二季度關(guān)聯(lián)交易情況

　　2025年二季度，本行關(guān)聯(lián)交易相關(guān)情況如下：

　?。ㄒ唬┲卮箨P(guān)聯(lián)交易

　　報告期內(nèi)，本行未發(fā)生與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行上季末資本凈額1%以上，或累計達(dá)到本行上季末資本凈額5%以上的重大關(guān)聯(lián)交易（包括授信類、服務(wù)類、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移類、存款和其他類型）。

　　（二）一般關(guān)聯(lián)交易

　　1、授信類一般關(guān)聯(lián)交易

　　報告期內(nèi)，本行存在與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額1%以下，且該筆交易發(fā)生后本行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占本行資本凈額5%以下的一般關(guān)聯(lián)交易。

　　截至2025年6月末，全部關(guān)聯(lián)方表內(nèi)外授信凈額為6252.57萬元，占資本凈額463103.6萬元的1.35%，均為關(guān)聯(lián)自然人授信。報告期末，所有關(guān)聯(lián)方貸款五級分類形態(tài)均在關(guān)注及以上。我行能夠按季向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會報送關(guān)聯(lián)交易情況報告，年度會計報表附注中能夠披露關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易相關(guān)事項。

　　2、服務(wù)類一般關(guān)聯(lián)交易

　　報告期內(nèi)，本行暫未與關(guān)聯(lián)方發(fā)生服務(wù)類一般關(guān)聯(lián)交易。

　　3、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移類一般關(guān)聯(lián)交易

　　報告期內(nèi)，本行暫未與關(guān)聯(lián)方發(fā)生資產(chǎn)轉(zhuǎn)移類一般關(guān)聯(lián)交易。

　　4、存款和其他類型一般關(guān)聯(lián)交易

　　截至2025年6月末，本行全部關(guān)聯(lián)方305戶存款余額為22172.72萬元，其中關(guān)聯(lián)法人6戶、金額19481.52萬元，關(guān)聯(lián)自然人299戶、金額2691.20萬元。

　?。ㄈ╆P(guān)聯(lián)交易定價政策

　　本行與關(guān)聯(lián)方均在正常的商業(yè)條款下進(jìn)行日常業(yè)務(wù)交易，交易以市場價格為定價基礎(chǔ)，交易公平合理，定價公允，不存在向關(guān)聯(lián)方利益輸送的情況，沒有損害公司和中小股東的合法權(quán)益。

　　特此報告。